Две крупнейшие китайские биткоин биржи присвоили $150 млн. свободных денежных средств клиентов
До недавнего времени китайские биткоин биржи не взимали комиссию за транзакции пользователей, что является основным источником дохода для других бирж на криптовалютном рынке. Как они получают прибыль? По крайней мере, часть этой тайны была раскрыта.
Две крупнейшие в мире биткоин биржи, Huobi и OKCoin, в совокупности инвестировали около 1 млрд. юаней ($150 млн.) бездействующих клиентских фондов в «продукты управления частными капиталами», которые часто высокодоходны и рискованны, — для собственной выгоды, сообщается в новостном письме Синьхуа от 17 августа (ссылка на китайском), которая ссылается на расследование Народного банка Китая. В тот же день, когда сообщалось о расследовании, биткоин достиг рекордного уровня в $4500.
21 августа Синьхуа также опубликовала редкий комментарий (ссылка на китайском), предупреждающий о недавнем резком скачке биткоинов. «Новые вещи развиваются настолько быстро, что регулирование должно идти в ногу», — говорится в статье, — с призывом к правительству закрыть сомнительные биткоин биржи и «никогда не быть мягким» по отношению к ним.
Центральный банк Китая, опасаясь утечки капитала и отмывания денег, в последние месяцы ужесточил контроль над биткоин трейдингом. В начале этого года Народный банк Китая начал расследование по крупным биткоин биржам, включая Huobi и OKCoin, и выпустил предупреждение о возможных рисках на их платформах. В ответ Huobi и OKCoin завершили торговлю с нулевыми комиссионными и торговлю с маржой, что позволяет клиентам заимствовать юань или биткоин из бирж для повышения своих ставок. Биржи также тогда приостановили вывод биткоинов и возобновили его около двух месяцев назад. Эти шаги положили конец доминированию Китая на мировом рынке биткоинов по объёмам торгов.
Доля юаня в торговле биткоинами резко упала
В отчёте Синьхуа не содержится более подробной информации о финансовых продуктах Huobi и OKCoin, которые были инвестированы с использованием средств клиентов. Если биткоин биржи в США и Европе обычно хранят средства клиентов, не используя их, то это не относится к их китайским коллегам.
Huobi отказалась от комментариев. Представитель OKCoin не ответил на запрос для комментариев.
Сотрудники пекинских биткоин бирж и сервисов кошельков, через которые пользователи отправляют и получают биткоины, сообщили, что теперь их компании еженедельно должны передавать центральному банку сведения о подозрительных торговых действиях на своих платформах. Они также предвосхищают, что власти выпустят новые правила по торговле биткоинами в Китае — теперь, по некоторым сообщениям, такой проект разрабатывается. В документе центрального банка от 2013 года содержатся некоторые неопределенные правила, например, требующие от биткоин бирж реализации процедур «знай своего клиента» (KYC) и соблюдения закона Китая о борьбе с отмыванием денег. В том же документе указан запрет на «финансовые учреждения» и «платёжные услуги» от предприятий, связанных с биткоинами. Это означает, что китайские банки не могут служить хранителями денег и удерживать деньги клиентов для биткоин бирж, что на самом деле является обычным делом для китайских биржевых брокеров.