Исследование: террористы отказываются от криптовалют, опасаясь хакерских взломов и деанонимизации
Цифровые активы не несут угрозы в качестве инструмента финансирования мирового терроризма из-за целого ряда проблем при их использовании. Об этом свидетельствуют данные доклада Центра международной безопасности и оборонной политики американской корпорации RAND «Использование криптовалют террористами: технические и организационные сложности и будущие угрозы».
По мнению исследователей, террористам невыгодно принимать спонсорские взносы, финансировать подразделения и обеспечивать логистику террористических операций в криптовалюте, поскольку она «не обеспечивает должной анонимности, у нее ограничены сферы применения в реальной жизни, транзакции небезопасны, обороты ничтожны, а криптобиржи постоянно страдают от хакерских взломов».
Некоторые опасения экспертов RAND вызывают анонимные криптовалюты — BlackCoin, Monero, Zcash — однако они также исключили возможность их активного использования террористами в ближайшем будущем.
«По сравнению с традиционной финансовой системой криптовалюты менее детерминированы и более динамичны, поэтому очередной инновационный виток развития с высокой вероятностью предоставит террористическим группам возможность обхода средств мониторинга со стороны государства. С другой стороны, область криптовалют требует профессиональной искушенности. Технический уровень многих террористических групп вряд ли подходит для данной деятельности», — полагают исследователи.
Вместе с тем, отмечают они, нельзя недооценивать угрозу подрыва финансовой системы со стороны криптовалют.
«У Казначейства США есть доступ к уникальным финансовым данным, связанным с переводами денежных средств в рамках международной финансовой и торговой системы, и этот доступ очень ценен для борьбы с нелегальными денежными потоками. Криптовалюты, которые могут бесконтрольно перемещаться по миру по каналам вроде Ripple, находящимся за пределами традиционной финансовой системы, угрожают этому доступу», — говорится в отчете.
Для контроля и регулирования криптовалют, по утверждению RAND, потребуется кооперация национальных спецслужб, а в будущем криптовалюты предлагается объединять в универсальном правовом реестре. Именно централизованное регулирование поможет предотвратить использование криптовалют для финансирования терроризма, резюмируют эксперты.
Напомним, в исследовании Фонда борьбы за демократию в январе 2018 года сообщалось, что за период с 2013 по 2016 менее 1% всех биткоин-транзакций были связаны с нелегальной деятельностью. В течение трех лет этот процент уменьшился с 1,07 до 0,61, что демонстрирует отрицательную динамику использования криптовалют в преступных целях в общем числе транзакций.