Рубрика: Биржи

Биржи Huobi и OKCoin подозревают в использовании клиентских средств

До недавнего времени китайские биткоин биржи не взимали комиссию за транзакции пользователей. Для других бирж на криптовалютном рынке такая комиссия является основным источником дохода. Но как тогда китайские криптовалютные биржи могли получать прибыль раньше — до появления правил ЦБ Китая по отношению к ним? Теперь, похоже, завеса тайны приоткрылась.

В новостном письме агентства Xinhua от 17 августа (ссылка на китайском), со ссылкой на расследование Народного банка Китая, говорится, что две крупнейшие китайские биткоин биржи, Huobi и OKCoin, инвестировали в совокупности около одного миллиарда юаней ($150 млн.) «бездействующих» клиентских средств в продукты управления частным капиталом. Такой вид инвестиций считается высокодоходным, но рискованным. В тот же день, когда сообщалось об этом расследовании, биткоин достиг рекордного уровня в $4500.

21 августа Xinhua также опубликовала редкий комментарий (ссылка на китайском), предупреждающий о недавнем резком скачке биткоинов. «Новые вещи развиваются настолько быстро, что регулирование должно идти в ногу», — говорится в статье — с призывом к правительству «закрыть сомнительные» биткоин биржи и «никогда не быть мягким» по отношению к ним.

Напомним, что центральный банк Китая, опасаясь оттока капитала и отмывания денег, в последние месяцы ужесточил контроль над биткоин трейдингом. В начале 2017 года Народный банк Китая начал расследование по основным биткоин биржам, включая Huobi и OKCoin, и выпустил предупреждение о возможных рисках на их платформах. В ответ на это Huobi и OKCoin прекратили торговлю с нулевыми комиссионными и торговлю с маржой, которая позволяет клиентам заимствовать юань или биткоин из бирж для повышения своих ставок. Биржи тогда приостановили вывод биткоинов на несколько месяцев, и только около двух месяцев назад у пользователей снова появилась эта возможность. Шаги ЦБ по регулированию криптовалютных бирж положили конец доминированию Китая на мировом рынке биткоина по объёмам торгов.

Доля юаня в торговле биткоинами резко упала

Следует заметить, что в отчёте Xinhua не содержится более подробной информации о финансовых продуктах, в которые, возможно, Huobi и OKCoin инвестировали средства клиентов. Обычно биткоин биржи США и Европы хранят средства клиентов, не используя их, и пока неясно, как в аналогичной ситуации поступают их китайские коллеги. Остаётся также вопрос, имело ли место «расследование» центрального банка Китая.

Huobi отказалась от комментариев, а представитель OKCoin не ответил на аналогичный запрос.

Сотрудники пекинских биткоин бирж и кошельковых сервисов, через которые пользователи отправляют и получают биткоины, сообщили, что теперь их компании еженедельно должны передавать центральному банку сведения о подозрительных торговых действиях на своих платформах. Они также предполагают, что власти могут выпустить новые правила для торговли биткоинами в Китае — по некоторым сообщениям, такой проект уже разрабатывается.

В регулирующих актах ЦБ Китая, которые касаются цифровых валют, до сих пор остаются пункты, которые не соответствуют настоящему положению дел в отрасли. Например, в документе центрального банка от 2013 года содержатся некоторые неопределенные правила, требующие от биткоин бирж реализации процедур «знай своего клиента» (KYC) и соблюдения закона Китая о борьбе с отмыванием денег. В том же документе указан запрет на «финансовые учреждения» и «платёжные услуги» от предприятий, связанных с биткоинами. Согласно таким нормам, китайские банки не могли бы служить хранителями денег, а также удерживать деньги клиентов для биткоин бирж, хотя на самом деле такой подход обычен для китайских биржевых брокеров.

Источник