Был ли основатель ведущей биткоин-биржи Канады QuadrigaCX Джеральд Коттен тем, за кого себя выдавал?
Странным показался и тот факт, что тело по какой-то причине больница вернула в отель Oberoi и не захотела принимать обратно. Процедуру бальзамирования в итоге осуществили в местном медицинском колледже, а о смерти основателя QuadrigaCX Робертсон и вовсе объявила через месяц — в середине января.
Теперь недоверчивые пользователи требуют эксгумации, поскольку сомневаются, что погребенное тело действительно принадлежит Коттену. Одновременно с этим к расследованию присоединилось и американское ФБР.
Денежный след
В феврале 2019 года QuadrigaCX попросила суд временно защитить ее от судебных исков кредиторов в попытке разобраться, остались ли у биржи хоть какие-то деньги для выплат и как получить к ним доступ. Суд удовлетворил прошение и дал площадке месяц. Аудитором утвердили компанию Ernst and Young (EY).
Тогда потери оценивались в $137 млн в криптовалютном эквиваленте и $50 млн в фиате, которые по разным причинам удерживали третьи стороны.
В ходе первичного аудита оказалось, что в начале февраля QuadrigaCX, разбираясь со счетами, по ошибке перевела 103 BTC на холодный кошелек, к которому ни у кого не было доступа. EY же удалось установить контроль над 52 BTC, 0.014 BSV, 33 BCH, 2000 BTG, 800 LTC и 960 ETH. Компания также получила некоторые личные вещи Коттена, включая четыре ноутбука, четыре мобильных телефона и три зашифрованных USB-ключа.
В процессе исследования удалось обнаружить, что с горячих кошельков QuadrigaCX в период с 2 по 8 декабря, накануне смерти Коттена, на разные биржи вывели 9000 ETH. Аналитическая компания Elementus в феврале заявила, что у QuadrigaCX вообще никогда не было холодных кошельков для Ethereum. В Elementus пришли к выводу, что с площадки вывели 268 000 ETH на ShapeShift.
В марте представители EY объявили, что им не удалось обнаружить 26 350 BTC ($230,5 млн по состоянию на 15 января 2020 года) на холодных кошельках. Аудитор установил, что с 2016 по 2019 год с QuadrigaCX на другие биржи вывели 9 450 BTC, 387 738 ETH и 239 000 LTС, но не учел еще одну транзакцию на 21 501 BTC.
Глава Coinbase Брайан Армстронг выдвинул версию о том, что проблемы с ликвидностью у QuadrigaCX могли возникнуть еще задолго до смерти Коттена, а руководство могло использовать средства пользователей в рискованных торговых сделках для покрытия дыры. Это предположение уже в июне частично подтвердили и специалисты EY: Коттен выводил активы клиентов на личные счета на других биржах, где продавал их или открывал маржинальные позиции по низколиквидным монетам вроде Dogecoin, которые часто приводили к полной потере средств.
Особой любовью к маржинальной торговле, по мнению некоторых обозревателей, отличался и Майкл Патрин, который предположительно открывал многомиллионные сделки на BitMEX.
So magic internet detectives found this. Uhhhhh
Cc @sudogene #QuadrigaCX pic.twitter.com/D0fqPDsZY2
— I am Nomad (@IamNomad) March 7, 2019
После начала процедуры банкротства EY назначили попечителем QuadrigaCX. Компания с трудом восстанавливала цепочку событий, поскольку Коттен руководил биржей сам, не подавал налоговые декларации, принимал наличные депозиты и осуществлял выводы клиентов вручную без какой-либо системности.
В октябре Дженнифер Робертсон согласилась передать собственные активы на $9 млн EY, включая недвижимость, для покрытия потерь пользователей. Она оставила себе сравнительно небольшую сумму наличными, автомобиль и ювелирные изделия.
Это даже близко не позволяет вернуть утраченные средства, поскольку по состоянию на апрель QuadrigaCX располагала активами лишь на CAD $29 млн.
Сундук мертвеца
Учитывая прошлое Джеральда Коттена, нет ничего удивительного в том, что сам факт его смерти поставили под сомнение. Как и нет ничего удивительного в том, что пользователи потеряли деньги, доверившись посреднику. Каждый экзит-скам и каждый взлом лишь подтверждает, что если вы храните активы на бирже, то это уже активы биржи.
Коттен открывал совершенно безумные позиции по Dogecoin, поскольку точно знал — пользователи не следят за биржевыми кошельками и их не волнует подотчетность посредника до того момента, когда уже поздно.
Вне зависимости от того, жив Коттен или мертв, хаос вокруг QuadrigaCX должен еще раз напомнить сообществу об ответственности за свои деньги. И не только в контексте самостоятельного хранения приватных ключей, но и в контексте своевременного составления завещаний с указанием необходимых данных для восстановления доступов к биткоин-кошелькам.
Чем дольше существует биткоин, тем чаще всплывают «сундуки мертвецов» без замков и ключей. К сожалению, именно в «сундуке» у Коттена оказались биткоины десятков тысяч людей.