Одна из крупнейших скандинавских криптовалютных бирж, финская Prasos Oy, сообщила об отказе четырех финских банков сотрудничать с ней и закрытии её счетов в связи с опасениями нарушений требований AML.
По словам главы Prasos Oy Генри Брэйда, компания уже не надеется, что регулирующие органы установят четкие правила, которые позволят ей продолжить вести бизнес.
В Финляндии не существует закона, регулирующего взаимоотношения банков и криптовалютных бирж. Но существуют правила борьбы с отмыванием денег, которые предусматривают, что кредиторы должны знать своих клиентов и источники средств, которыми они управляют.
«Мы понимаем, что внезапный рост объема транзакций до примерно 150 миллионов евро (185 миллионов долларов США) в прошлом году, почти в десять раз превышающий объем годом ранее, заставляет банки относиться к криптовалютам настороженно, – рассказывает Брэйд. – Но они не говорят нам, что мы можем сделать для решения этой проблемы».
Prasos Oy принадлежат сайты Coinmotion.com и Bittiraha.fi, на которых розничные инвесторы могут обменять биткойны на евро. Компания также предоставляет клиентам кошельки для хранения криптовалют.
«Мы разработали методы идентификации, которые полностью соответствуют законам и положениям о борьбе с отмыванием денег, хотя власти даже не требовали от нас этого», – добавил глава Prasos Oy.
По словам главы правления Европейского банка Андреа Энриа, сегодня регулятор не советует банкам сотрудничать с биржами криптовалют. ЦБ Финляндии также не собирается оказывать поддержку Prasos Oy.
Советник финского финансового регулятора (FSA) Ханна Хайсканен подчеркивает, что пока в Финляндии отсутствует регулирования криптовалют, формат сотрудничества между банками и криптовалютными площадками определяется самими сторонами.
S-Bank, OP Group, Saastopankki и Nordea Bank AB закрыли счета компании в 2017 году. Представители всех четырех банков отказались комментировать индивидуальные отношения с клиентами.
Блокчейн-технология изменила представление о финансовых операциях, предложив децентрализованную и прозрачную систему транзакций. Однако даже в…
В современном мире ведение бухгалтерского учета играет ключевую роль в успешном функционировании любой компании. Одной…
В последние годы криптовалюты, особенно bitcoin, становятся все более популярными как среди инвесторов, так и…
В современном мире криптовалютного майнинга и цифровой экономики важным инструментом защиты и оптимизации работы в…
Трейдинг на рынке криптовалютных продуктов уже давно стал не только способом заработка, но и искусством,…
В мире блокчейн-технологий появляются новые и амбициозные проекты, стремящиеся улучшить децентрализованные сети и предоставить пользователям…