Биржа криптовалют Coinbase запатентовала самообучающуюся систему, которая может помочь в соблюдении нормативных требований и закрывать аккаунты «плохих» пользователей.
19 ноября Управление по патентам и товарным знакам (USPTO) США опубликовало патент от Coinbase, описывающий автоматизированную систему и механизм оценки, позволяющие выявлять аккаунты тех пользователей, которые не соответствуют требованиям – например, подозреваются в незаконной торговле.
Система присваивает баллы пользователю, учитывая множество факторов, такие как возраст, баланс аккаунта, объём транзакций, место жительства и количество устройств, которые имели доступ к аккаунту.
Система также способна проверять, проявляет ли клиент «должную осмотрительность при пользовании биржей», а также изучать историю аккаунта, определяя аккаунт как «плохой» или «хороший».
В итоге данные о «плохих» аккаунтах могут передаваться в правоохранительные органы, если их объём транзакций превышает $2000.
В системе также предусмотрено ручное управление для лиц, проводящих расследование в отношении пользователей, что позволяет отменить автоматическую приостановку аккаунта. Система способна учиться на основе собранных данных и опыта пометки пользовательских аккаунтов.
Пока неясно, действительно ли Coinbase намеревается запустить такую систему, однако на бирже действует строгий набор правил KYC и AML.
В современном мире ведение бухгалтерского учета играет ключевую роль в успешном функционировании любой компании. Одной…
В последние годы криптовалюты, особенно bitcoin, становятся все более популярными как среди инвесторов, так и…
В современном мире криптовалютного майнинга и цифровой экономики важным инструментом защиты и оптимизации работы в…
Трейдинг на рынке криптовалютных продуктов уже давно стал не только способом заработка, но и искусством,…
В мире блокчейн-технологий появляются новые и амбициозные проекты, стремящиеся улучшить децентрализованные сети и предоставить пользователям…
В мире цифровой экономики одним из актуальных вопросов является обмен криптовалюты на фиатные деньги. Особенно…