Конфиденциальность в блокчейне: кому и зачем нужны анонимные криптовалюты
Биткоин никогда не был по-настоящему конфиденциальной криптовалютой. BTC-адреса можно связать с IP-адресами и другой информацией пользователей при помощи аналитических сервисов CipherTrace, Chainalysis и Crystal.
История транзакций крупнейших криптовалют находится в свободном доступе, поэтому любой пользователь может получить адреса и балансы отправителей и получателей. Анализ транзакций в блокчейне может дать информацию, которая позволит деанонимизировать пользователя. Раскрытия личных данных можно избежать, но это потребует от пользователя больших усилий.
Псевдонимность криптовалют заставила членов сообщества заняться разработкой действительно анонимных альткоинов.
Случаи использования анонимных криптовалют для вымогательства, требования выкупа и платежей в даркнете подорвали их репутацию в сообществе. И хотя анонимные криптовалюты могут использовать преступники, их основная цель — защита личных данных.
Анонимные криптовалюты нужны всякому, кто ценит приватность и конфиденциальность финансовых операций. Бизнесу — чтобы сохранить чувствительную информацию о транзакциях, частным лицам — чтобы обеспечить неприкосновенность частной жизни.
ForkLog пообщался о перспективах анонимных криптовалют с руководителями проекта Beam Александром Зайдельсоном и Алексом Романовым.
Появление анонимных криптовалют
Первая анонимная криптовалюта Bytecoin была выпущена в 2012 году. С тех пор появилось несколько таких криптовалют. Популярность получили Monero, Dash, Zcash, Beam и Grin.
Для обеспечения конфиденциальности Monero использует кольцевые подписи и stealth-адреса, которые скрывают монеты, суммы транзакций и адреса получателей. Недостатки Monero — большой размер транзакции и проблемы с масштабируемостью. Блокчейн Monero в пять раз больше блокчейна биткоина в пересчете на одну транзакцию.
Zcash использует протокол доказательства с нулевым разглашением zk-SNARKs. Анонимные транзакции в Zcash можно проводить только с зашифрованных z-адресов, которые не видны в блокчейне. При проведении таких транзакций средства сжигаются и обмениваются на новые монеты.
Недостатки Zcash — сложность технологии zk-SNARKs и необходимость доверительной установки (trusted setup). Создатели криптовалюты использовали случайные параметры для начальной настройки zk-SNARKs. Если эти параметры попадут в руки злоумышленника, он сможет подделать данные в сети. Помимо этого, блокчейн Zcash в восемь раз больше блокчейна Bitcoin в пересчете на одну транзакцию.
Анонимная криптовалюта Dash использует механизм PrivateSend, который перемешивает монеты нескольких пользователей и объединяет их в одну транзакцию. Перемешивание происходит на мастернодах. После перемешивания отследить отправителя и получателя практически невозможно, но информация о них остается у мастернод. По этой причине Dash нельзя считать полностью конфиденциальной криптовалютой.
В январе 2019 года состоялся релиз двух криптовалют на основе протокола MimbleWimble. 3 января запустилась основная сеть Beam, а 15 января — Grin.
Протокол MimbleWimble использует метод эллиптических кривых при подписи транзакций, а также механизмы Confidential Transactions и CoinJoin. Confidential Transactions скрывает адреса и суммы переводов от посторонних, а CoinJoin объединяет несколько транзакций в одну, смешивая транзакционные входы и выходы.
В MimbleWimble нет привычных адресов — вместо этого кошельки обмениваются данными друг с другом. При этом блокчейны на базе MimbleWimble не хранят историю транзакций. В них записывается информация о владельцах и состоянии монет. По оценкам разработчиков Beam, такие блокчейны будут как минимум в три раза меньше блокчейна биткоина.
Как анонимные криптовалюты решают задачи бизнеса
Для бизнеса важны конфиденциальность и скорость совершения финансовых операций. Крупнейшие криптовалюты не всегда справляются с этими задачами.
По мнению CEO проекта Beam Александра Зайдельсона, главная проблема большинства криптовалют — это отсутствие конфиденциальности.
«Все, что происходит в блокчейне, можно анализировать. Допустим, Алеша подарил Маше 10 BTC. Теперь он знает адрес ее кошелька и может найти информацию о финансовой жизни Маши в обозревателе блокчейна. По истории транзакций Маши можно узнать, сколько у нее биткоинов и на что она их тратит», — поясняет он.
Отсутствие анонимности при совершении платежей может нанести урон бизнесу. При использовании фиатных денег получить доступ к финансовой отчетности компании может только налоговая служба. В блокчейне данные будут доступны всем пользователям, в том числе конкурентам и злоумышленникам.
«При отсутствии финансовой конфиденциальности конкуренты могут отследить, сколько компания платит сотрудникам, с кем и по какой цене заключает сделки», — комментирует Александр Зайдельсон.
Пользователей биткоина можно деанонимизировать после повторного использования адреса или прохождения верификации на бирже. В случае анонимных криптовалют такая ситуация невозможна. Они используют криптографические протоколы, которые усложняют аудит данных сети. Адрес кошелька анонимной криптовалюты может раскрыть только его владелец.
На принятие криптовалют бизнесом также влияет скорость проведения транзакций в блокчейне. В 2018 году сеть биткоина обрабатывала семь транзакций в секунду, Visa — 24 тысячи.
Транзакции в сетях Dash и Monero имеют больший размер из-за применения кольцевой подписи при сокрытии данных пользователя. При этом скорость обработки транзакций у этих альткоинов выше, чем у биткоина, но все еще не сравнима с крупными процессингами вроде Visa.
Вопрос масштабирования анонимных криптовалют пока не решен. Одним из перспективных решений считают протокол MimbleWimble, который используют криптовалюты Beam и Grin. По мнению разработчиков Beam, протокол MimbleWimble в сочетании с Lightning Network может способствовать принятию анонимных криптовалют бизнесом.
Проблемы регулирования
Не последнюю роль в распространении анонимных криптовалют играют вопросы регулирования. Государства не могут отслеживать транзакции анонимных криптовалют и потому неодобрительно относятся к анонимным альткоинам, а иногда и вовсе их запрещают.
В 2018 году в Южной Корее запретили анонимный криптотрейдинг, а в Японии — сами анонимные криптовалюты. В Секретной Службе США заявляли о необходимости противодействовать их распространению.
Эффективность таких запретов неоднозначна.
«Япония запретила торговать на биржах анонимными криптовалютами. Значит ли это, что японские граждане перестали ими владеть? Нет, теперь граждане Японии будут покупать анонимные альткоины на других площадках, а не на японских криптовалютных биржах. И препятствовать этому невозможно», — комментирует Александр Зайдельсон.
CTO Beam Алекс Романов считает, что государство должно регулировать экономическую деятельность, а не криптовалюты.
«Словосочетание “регулирование криптовалют” абсурдно. Нужно регулировать финансовые операции: куплю, продажу, пересылку, конвертацию. Криптовалюта — это техническое решение. Она не требует новой области регуляции», — утверждает он.
По мнению Алекса Романова, государству нужно устанавливать лимиты на оплату криптовалютой и вводить процедуру верификации на криптовалютных биржах.
«Государство устанавливает лимиты на оплату наличными больше определенной суммы. Похожая ситуация должна быть в криптовалютной индустрии. Для перевода больших сумм пользователи будут проходить верификацию KYC и проверку AML», — комментирует CTO Beam.
В Beam считают, что регуляторы могут пересмотреть точку зрения на анонимные криптовалюты, если у держателей таких цифровых активов появится возможность предоставлять отчетность. Для этого нужно добавить в анонимные криптовалюты механизм взаимодействия пользователей с регуляторами.
«В Beam владельцы смогут передавать данные о транзакциях третьим лицам. Последние получат доступ к информации только при наличии сгенерированного пользователем ключа. Таким образом, блокчейн Beam обеспечит полную конфиденциальность финансовых операций и позволит соблюдать требования регуляторов», — поясняет Александр Зайдельсон.
CEO Beam уверен, что в подобных случаях у регулятора не будет нужды запрещать анонимные альткоины.
Будущее анонимных криптовалют
CEO Beam Александр Зайдельсон считает, что большинство криптовалют станут анонимными в ближайшем будущем.
«Через 10-20 лет большинство криптовалют будет защищать историю транзакций пользователей», — утверждает Алекс Романов.
Регуляторы могут продолжить попытки запретить или ограничить использование анонимных криптовалют. Тем не менее эксперты полагают, что регулирование не остановит обращение анонимных альткоинов, хотя и замедлит их официальное принятие.
«В истории много примеров, когда в ответ на тотальные запреты появлялся теневой рынок. Бороться с теневой экономикой намного сложнее, чем найти компромиссное решение», — комментирует Алекс Романов.
Степень достоверности этих прогнозов выяснится со временем, однако растущий интерес общества к криптовалютам дает основания для сдержанного оптимизма.