Криптовалютная биржа Coinbase запатентовала самообучающуюся платформу для обеспечения правового соответствия, которая автоматически закрывает нежелательные аккаунты пользователей.
Патент описывает автоматизированную систему и соответствующий механизм оценки, которые совместно выявляют несоответствующие правовым нормам аккаунты. В частности, те, которые подозреваются в незаконной деятельности.
Каждой учетной записи присваивается балл соответствия, который определяется по множеству факторов.
Одну их группу составляют данные пользователя, включая возраст, местоположение, баланс счета, объем транзакций, историю верификации и количество устройств с доступом. Другая группа факторов рассчитывается биржей.
Система также учитывает историю и количество проверок правового соответствия соответствующего аккаунта при определении «хороший» он или «плохой».
Первые система пропускает беспрепятственно, вторые — блокирует. В случае транзакции подозрительных аккаунтов на сумму свыше $2000 информация передается в правоохранительные органы.
Платформа предусматривает возможность разблокирования автоматически закрытого аккаунта.
Система постоянно обучается на основе собираемых данных, обновляя эталонную модель “хорошего” аккаунта.
Ранее Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) ужесточила требования к криптовалютной индустрии. Регулятор обязал соблюдать процедуры AML и CFT аналогичные традиционным финансовым компаниям. Имплементировать правила биткоин-биржи и другие провайдеры должны до июня 2020 года.
Аналитическая фирма CipherTrace в недавнем отчете указала, что стандарты «знай своего клиента» (KYC) недостаточны у 65% из 120 наиболее популярных бирж. На 32% торгуются анонимные валюты. Все это станет проблемой для соответствия правилам FATF, считают в CipherTrace.
В современном мире ведение бухгалтерского учета играет ключевую роль в успешном функционировании любой компании. Одной…
В последние годы криптовалюты, особенно bitcoin, становятся все более популярными как среди инвесторов, так и…
В современном мире криптовалютного майнинга и цифровой экономики важным инструментом защиты и оптимизации работы в…
Трейдинг на рынке криптовалютных продуктов уже давно стал не только способом заработка, но и искусством,…
В мире блокчейн-технологий появляются новые и амбициозные проекты, стремящиеся улучшить децентрализованные сети и предоставить пользователям…
В мире цифровой экономики одним из актуальных вопросов является обмен криптовалюты на фиатные деньги. Особенно…