Мистические 814 миллионов долларов и при чем тут Bitfinex

Публикуя данный материал, редакция Digex.club не преследую навязать читателю какую-либо точку зрения. Данная информация преследует только одну цель – стать пищей для размышления. Относитесь ко всему критически, в том числе и к данному материалу.

Среди мифов и легенд криптовалютного рынка есть очень интересная история про 814 миллионов долларов в токенах Tether. Действительно ли эти доллары существуют? И как они связаны с Bitfinex, крупнейшей криптовалютной биржей?

Конец 2017 года – это время, когда появилось много вопросов к компаниям, стоящих за некоторыми криптовалютами, и делающих огромную прибыль на своих цифровых активах. Криптовалюты создавались для решения проблем, связанных с отсутствием доверия к чиновникам и банкам, но сами требуют безоговорочного, иногда даже слепого доверия с себе.

Итак, рассмотрим Tether. Созданная в 2015 году токен позиционировался как стабильная альтернатива безумному колебанию Биткоина. Владелец бизнеса, который принимает Биткоин, но боится его волатильности, может сменить его на Тезер. Нет ничего проще, чем быстро обменять одно на другое, тем более, что стоимость Тезера оставалась около 1 доллара на протяжении почти всего времени существования токена. Дело в том, что компания, стоящая за ним, заявляла, что каждый токен подкреплен долларом США, находящимся в резерве. Так как в обороте находится 814 миллионов токенов, ровно столько же долларов должно быть на банковских счетах.

Но не все в это верят.

Люди периодически задаются вопросом, оказали ли влияние токены Тезера на рост стоимости Биткоина, который за год вырос с отметки в 1 000 долларов более чем до 11 000 долларов США. Чарли Ли (Charlie Lee), создатель Лайткоина, седьмой по капитализации (на момент публикации материала) криптовалюты, написал 30 ноября в своем Твиттере: «Есть опасения, что недавнему росту стоимости Биткоина способствовало печатание не обеспеченного реальным долларом на банковских счетах Тезера».

Еще одна проблема – это отсутствие официальной информации о выпуске дополнительных токенов Тезера, и это подливает много масла в огонь, делится мыслями Барри Лейбович, продукт менеджер IPC System, компании, специализирующейся на контроле рисков финансовых компаний, интересующихся в том числе блокчейном. Рынок верит, что каждый токен стоит 1 доллар, даже если он реально не подкреплены ничем. Именно к нему ведутся торги на Bitfinex, и с помощью него искусственно завышают стоимость Биткоина, говорит Барри.

Гарантии? О чем вы?

На сайте Тезера делается заявление, не свойственное криптовалютам: «Каждый Тезер подкреплен долларом, хранящимся в наших резервах». Так же на сайте написано, что каждый токен может быть выкуплен за 1 доллар. Но! В «условиях использования» говорится: «Нет никакого договора или иного права или законных требований к компании выкупить или обменять ваши Тезеры. Мы не даем никаких гарантий выкупа или обмена Тезера на реальные деньги».

Далее, 2 декабря Bitfinex опубликовали квартальный отчет, в котором написано, что биржа больше не обслуживает клиентов из США из-за «чрезмерной дороговизны работы с ними». Незадолго до этого банковская компания Wells Fargo & Co прекратила свое сотрудничество и перестала быть банком-корреспондентом, через который клиенты США могли отправлять деньги тайваньским банкам Bitfinex и Tether. Bitfinex и Tether подали иск против Wells Fargo & Co, но позже отозвали его.

Вызовы

«У нас по-прежнему есть определенные проблемы с банками для некоторых стран, но мы продолжаем открывать счета по всему миру» говорится в квартальном отчете. «Несмотря на эти проблемы, хотим обратить внимание, что десятки миллионов долларов продолжают поступать на счета Bitfinex и отправляться с них. Данные операции доступны не для всех клиентов, но этого достаточно, чтобы поддерживать ликвидность, и мы продолжаем расширяться на рынке».

Bitfinex и Tether раскрыли четыре тайваньских банка в иске против Wells Fargo & Co, но раскрывать текущие без соглашения о неразглашении представитель Bitfinex и Tether Ронн Торосян (то есть в прессу информация поступить все равно не сможет), отказался.

Польский банк.

Согласно размещенным в интернете документам, Bitfinex перенаправляют потенциальных клиентов в польский банк Spoldzielczy в Скерневице (Skierniewice). Достоверность данной информации Торосян не подтвердил.

Владислав Клазинский (Wladyslaw Klazynski), исполнительный директор банка так же не подтвердил данную информацию, ссылаясь на финансовое законодательство Польши, запрещающее раскрывать данные клиентов. «Мы сотрудничаем с польским регулятором по данному вопросу, возможно, будут какие-то комментарии», – сказал он в телефонном интервью, добавив, что его фирма «финансово не вовлечена» в какую-либо торговую компанию с биткоинами.

Ни Bitfinex, ни Tether на своем сайте или в каких-либо публичных документах не раскрывают, где они находятся, ни кто является ответственным лицом. Но эту информацию можно получить из других источников.

Ян Людович ван дер Вельде (Jan Ludovicus van der) является генеральным директором как Bitfinex, так и Tether, эту информацию предоставил Торосян по электронной почте 3 декабря. На странице LinkedIn некого JL van der Velde, который называет себя Bitfinex CEO, написано, что он говорит на голландском, английском, немецком, итальянском и китайском, учился в Национальном университете Тайваня с 1985 по 1988 годах и ранее был генеральным директором CEO of PAG Asia Inc.

«Райские документы»

Согласно документам (получивших название «Райские документы»), просочившихся из Международного консорциума журналистов-расследователей, Фил Поттер (Phil Potter) – директор Tether, а так же исполнительный директор Tether. Выпускник Йельского университета, Поттер работал аналитиком Morgan Stanley, затем перешел в Bear Stearns Cos., где он работал над технологической инфраструктурой и программным обеспечением. Он дал множество интервью, которые с легкостью можно найти на YouTube, в том числе и ответы на вопросы по взлому Bitfinex в прошлом году.

Bitfinex зарегистрирован в Гонконге в 2013 году, но через год сменил свое название на Renrenbee Ltd. согласно Гонконгскому реестру компаний. Джанкарло Девасини (Giancarlo Devasini) отмечен как директор Renrenbee в этих документах. Он же является директором Tether согласно Райским документам.

Со слов Торосяна ван дер Вельде, Поттер и Девасини не смогут дать интервью.

Огуз Сердар (Oguz Serdar) рассказал, что использовал Тезер и был очень разочарован. Когда Турция запретила PayPal в прошлом году, он начал пользоваться Биткоином для оплаты подрядчиков, работающих с его рекламной компанией, а потом начал инвестировать в эту криптовалюту. В один момент он стал опасаться, что Биткоин может обвалиться, и обменял его на Тезер. «Для фиксации прибыли», объяснил он в телефонном интервью, «это временная мера».

Однако когда в начале ноября он попытался обналичить Тезер на сумму в один миллион долларов, получил отказ.

«Банковские трудности»

Сердар ответ Тезера, копия переписки есть у Bloomberg News. Как рассказывал Сердар, Тезер заявляли, что у них каждый токен подкреплен резервом, и это было одно из немногих мест, где можно было обменять этот самый токен на доллар. Так как у него не было верифицированного счета, он решил продолжил переписку для поиска решения его проблемы.

Тезер отказались раскрывать используемые банки, вместо этого по электронной почте порекомендовали воспользоваться услугами обмена у одного из их партнеров, указанных на вебсайте. Формально имеется более десятка партнеров, но многие вообще не предлагают обмен Тезера на доллар. Среди партнеров есть биржа Kraken, но Сердар не уверен, что сможет совершить там полноценный обмен. «Предложение по доллару практически отсутствует, если я попробую обменять свой миллион, то цена упадет натурально до нуля, поэтому я не стал там обменивать».

Сердар «Ничего подобного не делал», прокомментировал ситуацию Торосян. «Клиент, о котором идет речь, был помечен как подозрительный из-за многочисленных нарушений», – добавил он. «Если клиент хочет завершить нашу KYC-процедуру, мы можем рассмотреть его дело снова. До этого момента этому человеку нельзя напрямую с нами работать» – закончил Торосян. Под KYC имеется в виду правила «Знай Своего Клиента», при котором финансовые компании обязаны проверять своего клиента.

Сердар сказал, что уведомил министерство финансов США и министерство юстиций о своих проблемах с Тезером через вебсайт, но ответа пока не получил. Про отношение Тезера к нему, он описал как «Они позиционирую меня как какого-то врага».

Наем юридической фирмы.

3 декабря Bitfinex заявили, что нанимают юридическую фирму Steptoe & Johnson LLP для защиты от «ложных заявлений и связанных с этим действий от различных сторон». «На сегодняшний день все подобные заявление ложные, и сделаны подставными людьми для подрыва доверия к крипто экосистеме», – заявил Стюарт Хёгнер (Stuart Hoegner), адвокат Bitfinex.

В завершение, Сердар сказал, что в конце концов обменял миллион токенов Тезера обратно на Биткоин. «Я не думаю, что у них в действительность есть 200 или даже 100 миллионов долларов на банковских счетах. Это как слов в вашей квартире, все его видят, но никто об этом не говорит, потому, что в той или ином виде вложили во все это деньги.

Источник

[ ОБСУДИТЬ НА ФОРУМЕ ]