Мэйвезер и другие рекламируют ICO, не будет ли проблем?
Боксёр Флойд Мэйвезер очень богат. И этим летом он стал ещё богаче, поощряя кампании ICO — инновационный, однако противоречивый способ привлечения инвестиций. В Fortune попытались разобраться, не принесет ли такое партнерство боксеру (и не только ему) проблем с точки зрения законов США о ценных бумагах и пристального внимания со стороны SEC.
Мэйвезер — не единственная известная фигура, которая попадает в чудо под названием ICO. Знаменитая наследница отелей Пэрис Хилтон также продвигает цифровые монеты. Их участие – это форма одобрения кампаний со стороны знаменитостей. Но есть существенный момент: знаменитости, знают они это или нет, рискуют столкнуться с федеральными законами о ценных бумагах и, по мнению экспертов-юристов, подвергают себя риску ответственности.
От «копеечных» акций 50 Cent до Lydian Coin
Некоторые знаменитости могут поставить своё имя рядом почти с чем угодно. Это может быть легкий продукт для волос или калорийный злак для завтрака — звезды беззаботны, пока этот продукт приносит им деньги. Однако, как выяснил рэпер 50 Cent опытным путём, правила действуют иначе, когда речь идёт о фондовом рынке.
В 2011 году рэпер (настоящее имя Кертис Джексон) в своем Твиттере пропиарил акции технологического стартапа под названием H&H Imports, который он купил. Как и ожидалось, цена акций взлетела, так как недальновидные инвесторы прислушались к советам по инвестициям от 50 Cent, а затем облажались. Этот эпизод вызвал широкое внимание со стороны СМИ с сообщениями о том, что рэпер может быть подвергнут расследованию со стороны SEC на предмет мошенничества с ценными бумагами. Этого не случилось, по-видимому, потому, что 50 Cent не продавал свои акции, когда они выросли в цене.
Однако шесть лет спустя знаменитости нашли новый способ использовать аккаунты в социальных сетях — рекламировать крипто-инвестиции, и это уже не традиционные акции.
Флойд Мэйвезер быстро стал самым нашумевшим «лицом» ICO. В конце июля он опубликовал в Instagram фото с чемоданом наличных, хвастаясь, что «собирается сделать кучу денег на Stox.com ICO». Stox — это компания, которая недавно привлекла более $30 млн., продавая токены, которые, по её утверждению, могут однажды быть погашены за услуги по прогнозам в спорте, фондовом рынке и даже в погоде. ICO также получила одобрение от футбольной звезды Луиса Суареса, который также побуждал подписчиков «зарегистрироваться как я» на stox.com.
Между тем, Мэйвезер ещё раз сыграл свою роль агрессивного стимулятора ICO, написав в Твиттере «Теперь можете звать меня Floyd Crypto Mayweather», рекламируя ICO проекта Hubii Networks.
https://twitter.com/FloydMayweather/status/900459256784334851/photo/1
Как и Stox, сингапурская компания Hubii Networks, похоже, представляет собой не более чем веб-сайт, а также план по созданию бизнеса на основе технологии блокчейн (в данном случае — «децентрализованный рынок контента»). Тем не менее, компания заявила, что завершила успешное ICO в пятницу, собрав более 22261 эфира на сумму около $6,7 млн.
Между тем, не только актёры принимают участие в ICO кампаниях. На прошлой неделе Пэрис Хилтон в Твиттере написала, что с нетерпением ждет участия в проекте LydianCoin:
https://twitter.com/ParisHilton/status/904456098035286016/photo/1
Компания, стоящая за LydianCoin — это рекламно-технологическая фирма, управляемая человеком, который в 2011 году признал себя виновным в избиении своей подруги. Его бизнес-план по деятельности ICO кажется амбициозным, но в то же время не поддающимся расшифровке. Вот как описывает это Financial Times:
«Компания цифровой рекламы заявляет, что она «первая в мире облако информационного маркетинга на основе искусственного интеллекта [AI] и привлекает $100 млн (!!!) через продажу токенов Lydian для финансирования развития … ну, в действительности, ничего…»
Если верить этой статье, вся идея заключается в том, что люди будут платить за токены Lydian и использовать их для покупки рекламных кампаний от LydianCoin, которая, в свою очередь, лицензирует свою технологию, продукты и услуги в Gravity4. Деньги не будут использоваться ни для чего. Они будут просто находиться там, покрывая огромные балансовые обязательства, которые создаст это ICO для LydianCoin.
Налицо шаблон: замаскированные компании, которые имея на руках всего лишь план действий (white paper), появляются и получают миллионы долларов в Интернете, а в некоторых случаях делают это с помощью знаменитостей. Вопрос заключается в том, являются ли эти предложения законными, и будут ли такие знаменитости, как Мэйвезер, иметь проблемы, если они не законны.
SEC не смешно
ICO — это новая технология, и некоторые смотрят на нее как на средство демократизации корпоративного сбора средств. ICO также очень похожи на продажу нелицензированных ценных бумаг.
В июле SEC выпустила предупреждение, объявив, что цифровые токены, проданные в одной из известных ICO-кампаний в прошлом году, фактически были ценными бумагами, которые должны были быть зарегистрированы в агентстве. В конце августа SEC заморозила продажу акций четырех компаний — с подозрениями о том, что они раскручивали предстоящие ICO с мошенническими целями.
Теперь регуляторы во всем мире — от Канады до Китая и до Сингапура – принимают жёсткие меры к ICO, чтобы защитить инвесторов. При этом они отвергают представление о том, что «монеты», проданные в ICO, являются просто токенами для доступа к игре или услуге, и рассматривают их как инвестиции.
«Помимо ситуаций с чисто игровыми токенами, компаниям действительно нужно думать об этом как о ценных бумагах», — говорит Джеффри Нойбургер, который консультирует клиентов об ICO в юридической фирме Proskauer в Нью-Йорке.
Нойбургер также говорит, что те, кто продвигает ценные бумаги, в том числе и Мэйвезер, могут столкнуться с серьёзными последствиями, особенно если соответствующая компания не была до конца честна при предложении токенов.
«Если они [знаменитости] знают, что что-то не так, и они одобряют это, могут быть всевозможные последствия, в том числе со стороны SEC, и даже уголовные обвинения, если найдутся доказательства мошенничества», — говорит Нойбургер.
Нет никаких доказательств того, что компании, одобренные Мэйвезером, сделали что-то не так. Тем не менее, его можно отнести к тем, кто несёт ответственность, если SEC решит, что фирмы занимаются незаконной продажей ценных бумаг. И SEC, и представители рекламируемых проектов отказались давать комментарии для этой статьи.
Участие знаменитостей в феномене ICO также значимо, потому что онлайн-продукты в данном случае — это не просто очередной товар. В отличие от использования социальных сетей для поддержки производства обуви или хлопьев для завтрака, что может закончиться всего лишь нагоняем от Федеральной торговой комиссии привести (FTC), — ставки, когда речь заходит о ценных бумагах, намного выше (в случаях, если токены действительно можно приравнять к ценным бумагам).
Это отчасти изложено федеральными законами, связанными с продвижением акций для широкой общественности.
«Если вы присоединяетесь к предложению, вы можете быть ответственным за высказывание в отношении предложения», — говорит Винс Мартинес, бывший сотрудник SEC, который теперь работает в юридической фирме K&L Gates.
Мартинес указал на раздел 17 (а) Закона о ценных бумагах и раздел 10 (b) и правило 10b-5 Закона о биржах ценных бумаг — которые запрещают искажение информации в ходе продаж ценных бумаг — в качестве потенциальных опасностей для Мэйвезера и других лиц, которые делают поверхностные или неточные заявления об ICO.
«Я думаю, они поймут, что находятся в такой же подсудности, — говорит Мартинес. «Я думаю, что они под прицелом SEC».