Форекс против криптовалютной торговли: что лучше выбрать в 2021 году?

Вот и подходит к концу очевидно не простой и, если кто забыл, високосный, 2020 год. Год оказался весьма сложным как в социальном, так и в финансово-экономическом плане — по оценкам всех без исключения экспертов и аналитиков можно сказать, что последствия произошедших событий еще не достигли своего пика и будут ощущаться ближайшие несколько лет.

Какая из отраслей цифровой экономики, доступная рядовым пользователям и институциональным игрокам, окажется более перспективной в будущем году мы и поговорим сегодня.

Примечательно, что при общем негативном фоне уходящий год оказался таковым отнюдь не для всех: да, больше всего пострадал так называемый оффлайновый бизнес, но этого нельзя сказать о нас, деятелях цифровой экономики, занятых в первую очередь в области криптовалют и форекс-трейдинга. Самоизоляция — это многолетний образ жизни для многих, кто занят в упомянутых областях — даже с этой точки зрения Covid-19 оказался не столь трагичным.

Собственно о том, какая из отраслей цифровой экономики, доступная рядовым пользователям и институциональным игрокам, окажется более перспективной в будущем году мы и поговорим сегодня. За основу мы взяли данные, полученные изданием https://www.dailyforex.com/, проанализировавшим ситуацию и перспективы ее развития.

После бума криптовалют в конце 2010-х годов многие традиционные брокеры Forex / CFD начали предлагать торговлю наиболее крупными ликвидными криптовалютами, такими как Биткойн, Ethereum, Tether и Ripple.

Это значительно упростило торговлю криптовалютами. Вы можете торговать традиционными валютными парами Форекс или криптовалютами после открытия счета у многих крупных брокеров — или у обоих сразу!

eToro — один из брокеров, который предоставляет возможность торговать на Forex, а также более чем 90 криптовалютами. Важно знать, во что вы ввязываетесь, делая этот выбор. В этой статье мы постараемся помочь вам сориентироваться в плюсах и минусах каждого класса активов.

Что такое форекс?

Сперва, немного теории. Forex означает иностранную валюту, и это глобальный рынок обмена между национальными валютами с максимальным объемом торгов и ликвидностью. Ежедневно заключаются транзакции на общую сумму около 6,6 триллиона долларов США в более чем 150 национальных валютах, поддерживаемых государством.

Если указан обменный курс двух валют по отношению к другому, это называется валютной парой или кроссом. Когда крупнейшие по объему валюты котируются друг против друга — все с участием доллара США — их называют «валютными парами». Пары, не связанные с долларом США, называются «валютными кроссами». Наиболее важными валютами, т.е. валютами с наибольшим объемом торгов, являются доллар США, евро, японская иена и британский фунт стерлингов.

Обычно пары Forex предлагаются для торговли в виде контрактов на разницу цен (CFD) . Это означает, что вы фактически не покупаете юридическое право собственности на какую-либо валюту, когда совершаете сделку, вы просто соглашаетесь получать прибыль или убыток на определенную сумму в соответствии с движением ценового потока брокера. Даже там, где брокеры предлагают сделки на Forex как «спотовые», а не CFD, почти всегда существует юридический механизм, чтобы вам никогда не приходилось получать любую сумму реальной валюты. Тут, кстати, могут помочь профильные сервисы, специализирующиеся на сборе и анализе данных по каждому брокеру на форекс с целью формирования его рейтинга (например, https://tradersunion.com/ru/). Продолжим.

Плюсы и минусы Форекс

Рынок Forex очень чувствителен к глобальным событиям, что делает курсы обмена иностранных валют очень чувствительными к выпуску экономических данных, изменениям политики центрального банка, а также макроэкономическим и политическим событиям.

Форекс как класс активов имеет относительно низкую волатильность . Это связано с тем, что активы Forex представляют собой фиатные валюты, управляемые центральными банками, и эти банки могут расширять или сокращать поставки своих соответствующих валют по своему желанию, давая им возможность включать или выключать как спрос, так и предложение. Поскольку центральные банки обычно стремятся к относительно стабильным обменным курсам для своих валют, Forex, как правило, большую часть времени является относительно стабильным рынком с возвратом к среднему значению , хотя, конечно, наблюдаются устойчивые тенденции, особенно в крупнейших валютах, таких как доллар США и Евро.

Стоимость торговли на Форекс относительно невысока. Например, розничные трейдеры Форекс обычно платят спред и / или комиссию в размере примерно 1 пункта за сделку туда и обратно по эталонной валютной паре EUR / USD, что составляет примерно 0,08% от стоимости торгуемого актива. Стоимость торговли или инвестирования в криптовалюты, как правило, значительно выше.

Поскольку движение цен на Форекс, как правило, относительно спокойное с низкой волатильностью, регулирующие органы, как правило, позволяют розничным брокерам Форекс предлагать высокое кредитное плечо по валютным парам Форекс — до 30 к 1 даже в строго регулируемых юрисдикциях. Это означает, что если вы торгуете на Форексе, вы обычно можете покупать и продавать на Форекс гораздо больше, чем реальная сумма денег, которую вы положили на свой счет, хотя, как правило, использование очень высокого кредитного плеча не является хорошей идеей .

Розничный рынок Forex обычно открыт с утра понедельника на Дальнем Востоке до вечера пятницы в США. По сути, он открыт для работы 24 часа в сутки, 5 дней в неделю — и есть даже несколько брокеров, которые начинают предлагать торговлю в течение выходные тоже.

Существует три основных рыночных сессии Forex: американская, европейская и азиатская, которые происходят в обычные часы работы этих географических регионов. На сессиях доминируют Нью-Йорк, Токио и Лондон как наиболее важные мировые финансовые центры. Вообще говоря, рынок Forex наиболее активен и лучше всего торгуется во время перекрытия сессий Лондона и Нью-Йорка , примерно с 9 утра до полудня по нью-йоркскому времени.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюты — это цифровые валюты , созданные частными лицами, группами, а в некоторых случаях банками и другими компаниями. Криптовалюты не являются законным платежным средством, что означает, что их нелегко обменять на товары и услуги, как это делают национальные валюты, но однажды они могут стать такими — уже многие компании принимают в качестве оплаты более крупные криптовалюты.

Если вы покупаете и продаете криптовалюту на реальном рынке, ваши транзакции выполняются через децентрализованную и зашифрованную систему , которая имеет большое значение для обеспечения анонимности.

Транзакции с криптовалютами осуществляются с помощью технологии блокчейн , которая также регулирует ограниченное предложение и целостность своей экосистемы, гарантируя, что ее нельзя обесценить.

В 2020 году средний дневной объем торгов на рынке криптовалют составлял примерно 4,1 миллиарда долларов, что примерно на две трети меньше рынка Форекс. Первой цифровой валютой был биткойн, запущенный в 2009 году. Биткойн на сегодняшний день является крупнейшей и самой известной криптовалютой. В октябре 2020 года рыночная капитализация Биткойна оценивалась в 204 миллиарда долларов, а рыночная капитализация всех криптовалют — в 350 миллиардов долларов.

Есть два способа торговать или инвестировать в криптовалюту. Если вы хотите купить настоящую криптовалюту и иметь юридическое право собственности, вы можете сделать это через крупные биржи криптовалют. Обычно существует некоторая плата за обеспечение безопасности хранения плюс комиссия, но это может быть наиболее эффективным способом сделать долгосрочное вложение. С другой стороны, вы можете торговать криптовалютами с большинством крупных брокеров Forex / CFD сегодня, упакованных в виде контрактов на разницу (CFD), и поскольку право собственности является виртуальным — вы просто делаете ставку на колебания цен здесь — вам не нужно беспокоиться о безопасности и хранении и любые связанные с этим сборы. Однако розничные брокеры применяют сборы / свопы за однодневное финансирование, что фактически означает, что вы платите комиссию за каждый день, когда вы поддерживаете криптовалютную сделку открытой, поэтому этот маршрут лучше для краткосрочной торговли, чем для долгосрочного инвестирования.

Плюсы и минусы криптовалют

Если вы покупаете и являетесь юридическим владельцем криптовалюты, у вас возникнут проблемы с безопасностью и хранением, которые потребуют дополнительных затрат.

Я упоминал ранее, что основными валютными парами Форекс можно торговать по цене всего около 0,08% от стоимости торгуемого актива. Торговля криптовалютами относительно значительно дороже. Например, основная криптовалюта Биткойн обычно имеет структуру спреда / комиссии около 0,40% от торгуемого актива, что примерно в 5 раз превышает стоимость торговли EUR / USD. Это может сделать прибыльную краткосрочную торговлю криптовалютой более сложной для выполнения в криптовалюте, чем на Форексе.

Криптовалюты, за возможным исключением Биткойн, имеют гораздо меньшую капитализацию, чем национальные валюты, которыми торгуют на Форекс. Они более чувствительны к микровопросам, влияющим на их собственные рынки, таким как их целостность, адаптивность и популярность. В некотором смысле широко распространено мнение, что в конечном итоге будет несколько успешных криптовалют, которые станут широко использоваться , поэтому стоимость более мелких криптовалют будет иметь тенденцию расти или падать в зависимости от того, насколько их шансы стать «успешной» криптовалютой. видел.

Криптовалюты в последние годы были гораздо более волатильными, чем валютные пары или кроссы Forex. За год криптовалюта может вырасти в десять раз — на 1000% — в то время как основная валютная пара Forex может обычно колебаться на 10% за аналогичный период времени. Валюты Форекс управляются центральными банками и национальными правительствами, в то время как на криптовалюты на самом деле действуют только рыночные силы, а это означает, что они с гораздо большей вероятностью будут сильно колебаться в цене. Это означает, что можно заработать большие суммы денег, торгуя ими или инвестируя в них, но уровни риска намного выше. Криптовалюты также намного менее ликвидны, чем большинство национальных фиатных валют.

Из-за их относительно высокого риска и волатильности большинство брокеров предлагают торговлю криптовалютами с очень низкими ставками максимального кредитного плеча — обычно 2 к 1 в более строго регулируемых юрисдикциях.

В отличие от Forex, криптовалютные рынки обычно открыты по выходным, то есть вы можете торговать на них по субботам и воскресеньям. Вы не можете сделать это на Forex с большинством брокеров.

Наконец, обратите внимание, что, хотя все больше и больше брокеров предлагают криптовалюты, обычно доступны только более крупные криптовалюты, такие как Биткойн, Ethereum, Tether и Ripple.

Forex vs Crypto: что лучше для меня?

Вы можете торговать только на Forex, только криптовалютами или и тем, и другим.

В таблице ниже приведены факторы, которые следует учитывать при принятии этого решения.

Форекс Крипто
Стоимость торговли Нижняя Высшее
Часы работы рынка Будние дни Будни и выходные
Доступность Все брокеры предлагают как минимум основные пары Forex. Многие, возможно, большинство брокеров теперь предлагают основные криптовалюты.
Кредитное плечо / волатильность Низкая волатильность, высокое кредитное плечо Высокая волатильность, низкое кредитное плечо
Экспоненциальные тенденции Реже Чаще
Основные драйверы цен Макроэкономические факторы, большие опционные барьеры Микроэкономические факторы, популярность конкретной криптовалюты
ТОП БРОКЕРОВ лучшие брокеры форекс лучшие криптовалютные брокеры

Мы рекомендуем вам потратить некоторое время на анализ и исследование обоих рынков, прежде чем выбирать, на каком из них торговать. Если вы заинтересованы в торговле на Форексе, мы рекомендуем вам начать свой торговый путь с чтения нашего экспертного обзора FXTM . FXTM позволяет своим клиентам торговать валютными парами и кроссами Forex, драгоценными металлами, золотом и серебром, сырой нефтью и природным газом. Если вы хотите изучить рынок криптовалют, AvaTrade позволяет своим клиентам торговать 14 криптовалютами. Мы рекомендуем вам прочитать обзор AvaTrade от наших экспертов, который охватывает все, что вам нужно знать об AvaTrade, чтобы вы могли определить, подходит ли вам этот брокер.

FAQs

Форекс лучше криптовалюты?

Торговля на Форекс или криптовалюта: это будет зависеть от ваших стратегий, целей и потребностей. Если вы хотите торговать на внебиржевом рынке, то форекс может быть для вас. Если вам нужно больше конфиденциальности и вы хотите торговать 24/7, возможно, вы захотите дать криптовалютам шанс.

В чем разница между Forex и криптовалютой?

Хотя обе являются валютами, криптовалюты являются цифровыми, а форекс выпускается и регулируется правительствами. Форекс — гораздо более старый рынок, и на нем самый высокий объем торгов из всех мировых.

Что лучше Биткойн против торговли на Форекс?

Биткойн — первая криптовалюта, запущенная в мире. Если вы хотите торговать виртуальной валютой или валютой форекс, это будет зависеть от ваших потребностей. Вы должны учитывать рыночные часы, волатильность, ликвидность, пары и т. д. 

Насколько выгодна торговля криптовалютой?

Торговля криптовалютой — это рискованно, как и торговля на Форексе. Важно найти надежного брокера, научиться торговать и быть на вершине рынка, чтобы торговать со знанием дела.