Как это работает: методология рейтинга криптовалютных бирж

Методология рейтинга криптовалютных бирж, особенности его формирования, расчета и применения — наша тема сегодня. Пообщались с профильными экспертами и вот, что узнали.

Методология рейтинга криптовалютных бирж, особенности его формирования, расчета и применения - наша тема сегодня. Пообщались с профильными экспертами и вот, что узнали.

Если вы хотите торговать криптовалютой или инвестировать в нее, открытие счета на криптобирже — это простой способ начать. Криптовалютные биржи — это платформы, которые позволяют вам покупать, продавать и торговать криптовалютой. Но по мере роста крипторынка становится доступным все больше и больше бирж, и каждая биржа немного отличается с точки зрения безопасности, комиссий, функций и предложений.

Учитывая множество доступных вариантов, определить, какая биржа подходит именно вам, может быть сложной задачей. Чтобы упростить процесс, мы рассмотрели и оценили широкий спектр популярных криптобирж, используя критерии, актуальные для потенциальных клиентов. В этом руководстве объясняется наш процесс оценки.

— отмечает один из наших собеседников, принимавший участи в составлении рейтинга криптобирж 2022. Также он поведал про особенности их работы.

Рейтинговый процесс

Чтобы объективно оценить каждую биржу, эксперты собрарают данные и сравнивают широкий спектр компаний по следующим категориям:

  • Безопасность
  • Сборы
  • Предложения
  • Доступность
  • Функции
  • Мобильное приложение

В каждой категории мы рассмотрели несколько факторов, таких как количество поддерживаемых спотовых валют и типов ордеров, общее количество стран, в которых доступен обмен, торговые сборы и многое другое. Мы оценили каждый фактор по шкале от 0 до 1 (или как ноль или единица, в зависимости от фактора), где ноль — это наихудшая возможная оценка, а единица — максимально возможная оценка.

Затем мы присвоили этим оценкам процентный вес и установили общий рейтинг от 1 до 5 звезд для каждой биржи. Одна звезда — это самый низкий рейтинг, а пять — самый высокий.

Сбор информации

Сбор данных был ключевой частью нашего процесса оценки. Мы собрали данные с веб-сайтов компаний и контактов в СМИ, чтобы получить максимально точную информацию для объективной оценки каждой криптобиржи. Наша исследовательская группа собрала более 1000 точек данных и взвесила более 20 критериев для определения рейтингов компаний.

Безопасность

Для тех, кто интересуется криптовалютой и инвестированием, безопасность является важным фактором, который следует учитывать при выборе биржи. Имея это в виду, мы оценили несколько факторов, связанных с безопасностью, присвоив каждому ноль или один балл и процентное взвешивание в соответствии с важностью:

  • Холодильное хранение (10%)
  • Стандарты «Знай своего клиента» (KYC) (2%)
  • Страхование FDIC (4%)

Холодные и горячие кошельки

Мы также рассмотрели, предлагают ли оцененные нами криптобиржи горячие или холодные кошельки или их комбинацию. Горячие кошельки подключены к Интернету, а холодные — нет. В целом холодные кошельки считаются более безопасными, но покупать и торговать криптовалютой проще с помощью горячего кошелька.

Биржи, предлагающие холодные кошельки или комбинацию горячих и холодных кошельков, получили один балл, а те, которые не предлагали хранилища, получили нулевой балл. Эти оценки составляют 10% от общего количества звездочек.

Стандарты ЗСК

Стандарты «Знай своего клиента», или KYC, были разработаны, чтобы минимизировать случаи мошенничества и отмывания денег на финансовых платформах. Криптобиржи, которые следуют стандартам KYC, требуют, чтобы пользователи подтверждали свою личность. Как правило, это включает в себя передачу некоторой личной информации или предоставление копии удостоверения личности с фотографией, выданного государством, например паспорта или водительских прав.

Биржи, соответствующие стандартам KYC, получили в нашей оценке один балл, а те, которые не следуют стандартам KYC, получили нулевой балл. Эти баллы составляют 2% от нашего общего звездного рейтинга.

Страхование ФКСД

Хотя криптовалюта не застрахована FDIC, некоторые криптобиржи предлагают страховку FDIC для сумм в долларах США, хранящихся на их платформах. Как правило, это страхование предоставляется через банки-партнеры.

В нашей оценке криптобиржи, предлагающие страхование FDIC через банки-партнеры, получили один балл, а те, которые не предлагали его, получили нулевой балл. Эти оценки составляют 4% от общего количества звездочек.

Сборы

Комиссии могут сильно различаться в зависимости от того, какую криптовалютную биржу вы используете. Учитывая, что это важное соображение для криптотрейдеров и инвесторов, мы сравнили различные комиссии на разных биржах.

Мы оценили комиссии каждой биржи по шкале от 0 до 1, при этом биржи, предлагающие более низкие комиссии, получили баллы, близкие к 1. Затем баллы были взвешены следующим образом, что в сумме составило 45% от общего звездного рейтинга:

  • Торговые сборы (20%)
  • Комиссия за депозит (10%)
  • Комиссия за снятие средств (15%)

Торговые сборы

При оценке торговых комиссий мы учитывали комиссию мейкера, комиссию тейкера и комиссию за торговлю деривативами. Мы сравнили комиссии на каждой бирже и присвоили каждому типу комиссии оценку от 0 до 1. Затем эти баллы использовались для расчета общего балла торговых комиссий, который составляет 20% от нашего общего звездного рейтинга для каждой компании.

Комиссия за депозит

Мы также рассмотрели комиссию за депозит как в криптовалюте, так и в фиате для каждой биржи, и компании, которые не предлагали комиссию или предлагали более низкую комиссию, получили более высокие баллы по нашей шкале от 0 до 1. Затем мы присвоили общий балл комиссии за депозит, который составляет 10% звездного рейтинга каждой компании.

Комиссия за снятие денег

Криптовалютные биржи также взимают комиссию за снятие средств в некоторых случаях. Во время нашей оценки мы рассмотрели комиссию каждой компании за снятие криптовалюты и фиата и присвоили каждой из них оценку 0:1. Затем мы использовали оценки комиссий за снятие криптовалюты и фиата для получения общей оценки. Эта оценка составляет 15% от общего звездного рейтинга каждой компании.

Предложения

При оценке каждой биржи мы также учитывали ее предложения, например количество поддерживаемых криптовалют. Мы собрали данные по следующим критериям и присвоили процентное взвешивание в зависимости от важности:

  • Криптоактивы (3%)
  • Производные (1%)
  • Типы заказов (1,5%)
  • Внебиржевая (OTC) торговля (2%)
  • Сторонние торговые боты (0,5%)

Криптоактивы

Некоторые биржи предлагают больше поддерживаемых криптовалют, чем другие. Те, которые предлагали большее количество поддерживаемых ресурсов, получили более высокие оценки по нашей шкале от 0 до 1, а те, которые предлагали ограниченное количество ресурсов, получили более низкие оценки. Эти баллы составляют 3% от общего звездного рейтинга каждой компании.

Производные

Деривативы — это тип контракта между покупателем и продавцом, и стоимость контракта привязана к базовому активу. В случае криптографии стоимость деривативного контракта соответствует стоимости базовой монеты или токена. Существует несколько типов деривативных контрактов, которые можно использовать для разных целей. Например, трейдеры могут использовать фьючерсный контракт, чтобы спекулировать на будущей цене актива, и контракт может предусматривать определенные обязательства по покупке и продаже.

В нашем процессе оценки мы учитывали, предлагает ли каждая криптобиржа деривативы, а также типы, которые они предлагают. Мы оценили каждую компанию по шкале от 0 до 1 в зависимости от количества деривативов, которые она предлагает. Биржи с несколькими вариантами деривативов получили более высокие оценки. Эти оценки составляют 1% от общего количества звезд нашей компании.

Типы заказов

Разные криптовалютные биржи могут предлагать разные типы ордеров. Например, некоторые могут предлагать лимитные ордера, которые позволяют вам указать максимальную цену, по которой вы купите актив, или минимальную цену, по которой вы продадите актив. Другие могут не предлагать этот тип заказа.

Мы собрали данные о различных типах заказов, предлагаемых каждой биржей, а затем использовали эти данные для оценки каждой компании по шкале от 0 до 1. Биржи с большим количеством типов ордеров получили более высокий балл, чем биржи с меньшим количеством. Эти баллы составляют 1,5% от общего звездного рейтинга компании.

Внебиржевая торговля

Если биржа криптовалют поддерживает внебиржевую торговлю, это позволяет двум сторонам проводить транзакции напрямую, а не через биржу. Внебиржевая торговля часто используется теми, кто хочет купить или продать большое количество криптовалюты. Некоторые биржи предлагают этот вариант для институциональных трейдеров или состоятельных людей, желающих совершать крупные сделки.

Мы собрали данные о том, поддерживает ли каждая оцененная нами криптовалютная биржа внебиржевую торговлю. Биржи, которые поддерживают эту опцию, получили один балл, а те, которые не поддерживают этот параметр, получили нулевой балл. Эти оценки составляют 2% от общего звездного рейтинга компании.

Сторонний торговый бот

Мы также рассмотрели, поддерживают ли оцененные нами биржи сторонних торговых ботов. Эти торговые боты, которые позволяют пользователям настраивать свой торговый опыт, могут интегрироваться с API биржи. Они могут предложить дополнительную ценность для крупных пользователей или тех, кто хочет автоматизировать свои сделки.

Биржи, которые поддерживают сторонних торговых ботов, получили в нашей оценке один балл, а те, которые не получили нулевой балл. Эти баллы составляют 0,5% от общего количества звезд для каждой компании.

Доступность

В процессе оценки мы также учитывали доступность каждой криптовалютной биржи в нашем списке. Мы рассмотрели следующие факторы в этой категории и оценили каждую биржу по шкале от 0 до 1 в зависимости от ее доступности. Затем мы присвоили каждому процентное значение и использовали эти проценты для расчета общего звездного рейтинга.

  • Доступные страны (1,5%)
  • Методы финансирования (2%)

Доступные страны

Из-за нормативных факторов криптовалютные биржи, как правило, доступны не во всех странах. Например, Bitfinex недоступен в США. 1 Биржи, которые были доступны в большем количестве стран, получили более высокий балл в нашей оценке, и эти баллы составили 1,5% от нашего общего звездного рейтинга для каждой компании.

Методы финансирования

Чтобы оценить доступность с точки зрения финансирования, мы также рассмотрели, какие методы финансирования предлагает каждая компания. Мы рассмотрели три различных метода финансирования в этой категории, включая финансирование через онлайн-сервис, перевод ACH и банковский перевод. Затем мы получили общий балл фиатного финансирования, и эти баллы составляют 2% от нашего общего звездного рейтинга для каждой компании.

Функции

Когда вы сравниваете криптовалютные биржи, вы хотите убедиться, что каждая биржа имеет нужные вам функции. Например, вы можете быть заинтересованы в подаче заявки на получение кредитной карты, которая приносит криптографические вознаграждения или проценты на вашу криптографию. Некоторые биржи могут предлагать эти функции, а другие — нет.

При оценке функций мы учитывали следующие критерии, оценивали каждый по шкале от 0 до 1 и присваивали весовые коэффициенты в процентах в зависимости от важности:

  • Финансовые характеристики (5%)
  • Поддержка клиентов (8%)
  • Другие награды (3%)

Финансовые особенности

Некоторые биржи предлагают ценные продукты и функции, такие как кобрендинговые кредитные карты, которые позволяют вам получать вознаграждение в криптовалюте за ваши повседневные расходы, возможность получать проценты от криптовалюты и возможность взять кредит под залог ваших криптовалютных запасов. Мы рассмотрели, предлагали ли биржи эти продукты и функции в нашей оценке, и этот фактор составил 5% от общего звездного рейтинга каждой компании.

Служба поддержки

Поскольку многие криптовалютные биржи являются относительно новыми, они могут не предлагать много вариантов поддержки клиентов. Но как клиент, возможность доступа к поддержке клиентов имеет важное значение, если вы столкнетесь с проблемами или у вас возникнут вопросы о вашей учетной записи. Учитывая это, мы собрали данные о вариантах поддержки клиентов и оценили каждый обмен по шкале от 0 до 1 в зависимости от количества доступных вариантов. Оценка поддержки клиентов составляет 8% от общей оценки нашей компании.

Другие награды

Некоторые биржи предлагают вознаграждение за определенные действия, такие как привлечение друга или поддержание высокого баланса определенного актива. Вознаграждения могут быть в нескольких формах, включая бонусы или скидки. Мы присвоили каждой бирже оценку от 0 до 1 в зависимости от количества предлагаемых вознаграждений. На другие награды приходилось 3% от общего рейтинга нашей компании.

Мобильное приложение

Мы также рассмотрели, есть ли у каждой оцененной нами криптовалютной биржи мобильное приложение, а также доступность мобильного приложения, рейтинги и функциональность. Мы собрали данные по следующим критериям и присвоили процентное взвешивание в зависимости от важности:

  • Доступность приложения (5%)
  • Рейтинг клиентов (5%)
  • Частота обновления (0,5%)
  • Конфиденциальность данных (0,5%)
  • Совместимость (0,5%)

Доступность приложения

В нашей оценке мы рассмотрели, предлагает ли каждая биржа мобильное приложение, доступное для Android и Apple. Затем мы оценили каждый обмен по шкале от 0 до 1 в зависимости от доступности мобильного приложения. Мобильные приложения, которые были доступны в обеих операционных системах, получили более высокие оценки, чем те, которые были доступны только в одной из них. Эти баллы составляют 5% от общего рейтинга нашей компании.

Рейтинг клиентов

Помимо доступности приложений, мы также учитывали, как мобильные пользователи оценили каждое приложение в Google Play. Затем мы присвоили оценку 0-1 на основе оценок клиентов. Приложения, получившие высокие оценки от клиентов в Google Play, получили оценку ближе к 1, а приложения, не получившие более низкие оценки. Затем мы получили общий балл для этой категории, который составил 5% от общего рейтинга нашей компании.

Частота обновления

В рамках нашей оценки мы также рассмотрели, как часто обновлялось мобильное приложение каждой криптобиржи. Затем мы присвоили мобильному приложению каждой биржи оценку обновления от 0 до 1. Мобильные приложения, которые чаще обновлялись, получили более высокие оценки. Эти баллы составляют 0,5% от общего рейтинга нашей компании.

Конфиденциальность данных

Мы смотрели на конфиденциальность данных, когда оценивали мобильное приложение каждой компании. Мы учитывали такие факторы, как точки данных, связанные с пользователем, и отслеживание данных пользователя мобильным приложением, и использовали эту информацию, чтобы получить оценку 0–1 для каждого обмена. Эти баллы составляют 0,5% от общего рейтинга нашей компании.

Совместимость

Помимо доступности приложений в разных операционных системах, мы также учитывали совместимость с различными устройствами Apple, включая iPhone, iPad, iPod Touch, Apple Watch и Mac. Биржи с мобильными приложениями, которые были совместимы с большим количеством устройств, получили оценку ближе к 1, а приложения, совместимые с меньшим количеством устройств, — ближе к 0. Эти оценки составили 0,5% от общего звездного рейтинга нашей компании.

Выбор подходящей криптовалютной биржи для вас

Для тех, кто заинтересован в торговле или инвестировании в криптовалюту, выбор правильной биржи важен. Но несколько факторов, вероятно, повлияют на ваше решение.

Используя общедоступную информацию, мы оценили несколько ведущих криптовалютных бирж и оценили их на основе факторов важности для потенциальных клиентов. В рамках нашего процесса оценки мы рассмотрели функции безопасности, сборы, предложения, доступность и другие факторы. Хотя мы стремились быть максимально объективными в наших рейтингах и обзорах каждой криптобиржи, которую мы оценивали, определение того, какая биржа подходит именно вам, будет зависеть от ваших индивидуальных потребностей и предпочтений.