Рубрика: Анализ рынка

Три способа получения пассивного дохода на криптовалютном рынке

Многие хотели бы иметь пассивный доход от криптовалют, однако не у всех есть представления о том, как это сделать. Есть несколько способов получать цифровые валюты: можно продавать товары или услуги за криптовалюты, заниматься майнингом, торговать криптовалютами на бирже, получать зарплату в криптовалюте или даже играть в азартные игры. Однако ни один из этих методов не создаёт пассивный доход, так как вы должны работать, чтобы получать такие деньги. Вот почему многие игроки криптовалютного рынка часто ищут альтернативу такой работе.

Инвестирование в стартапы – это очень интересная и многообещающая возможность, однако здесь есть свои трудности. Вы, как инвестор, должны хорошо разбираться в хитростях и подводных камнях рынка. Так же, как и в трейдинге, который вряд ли принесёт доход в неопытных руках, инвестирование в стартапы довольно рискованно и не обязательно прибыльно для новичка.

Однако не всё так плохо, как кажется. Можно воспользоваться доступными готовыми решениями. В настоящее время есть несколько способов, которые помогут создать поток пассивного дохода на рынке криптовалют. Это: (I) использование торгового бота; (II) передача криптовалютных активов в доверительное управление; (III) использование платформы социального трейдинга.

Давайте рассмотрим плюсы и минусы каждого из этих вариантов.

Автоматизированные Торговые Системы (АТС, а проще – торговые боты), – это компьютерные программы, которые служат для полной или частичной автоматизации процесса торговли криптовалютами. Они используют специализированные торговые стратегии, в которых рыночные позиции открываются и закрываются ботами. Цель торгового бота состоит в получении прибыли. Эти программы взаимодействуют с биржами через специальные интерфейсы бирж, которые называются API, и служат для взаимодействия со сторонними приложениями, например, ботами, чтобы они могли выставлять ордера на покупку и продажу.

Главное достоинство АТС в том, что они не подвержены эмоциям как люди, так как размещают ордера исключительно основываясь на расчётах и чётко определённых алгоритмах. Боты способны определять торговые сигналы в море рыночной информации и обрабатывать большие объёмы данных - то, на что не способны люди. При правильной настройке боты могут генерировать неплохой пассивный доход.

К сожалению, есть и оборотная сторона медали, так как боты подвержены действию системных ошибок, что иногда ведёт к серьёзным потерям. В истории даже есть примеры, когда из-за ошибок ботов падали целые рынки. Кроме того, трудно найти идеального бота, на которого можно было бы положиться полностью.

Основные преимущества АТС:

трейдинг без эмоциональной составляющей;
высокая прозрачность торговли;
денежные средства пользователей не подлежат передаче в чужие руки и хранятся в их собственных аккаунтах;
низкий входной порог.

Недостатки АТС:

боты могут медленно реагировать на более глубокие изменения рынка;
высокая вероятность повторения одних и тех же ошибок;
низкое доверие со стороны трейдеров;
широко применяемые боты часто теряют деньги.

Торговые боты – это далеко не Святой Грааль, и даже лучшие из них должны регулярно обновляться. Другими словами, это не гарантия прибыли в один клик. Если вы увидите рекламу бота с фантастической прибылью, то знайте, что это мошенничество на 99,9%.

Передача криптовалют в доверительное управление – это ещё один распространённый способ получения пассивного дохода. Такой сервис обычно предоставляется банками и инвестиционными компаниями. Клиенты переводят свои средства в учреждение, которое затем использует их для покупки ценных бумаг, золота или других активов. В итоге клиент должен увеличить своё благосостояние, а компания должна получить комиссию.

Услуги по доверительному управлению обычно предоставляются на индивидуальной основе. Клиенты самостоятельно выбирают сотрудников компании / банка, которые будут заниматься инвестициями от их имени. Люди могут поинтересоваться их профессиональным послужным списком для того, чтобы сделать такой выбор.

Криптовалютная индустрия сохранила для себя концепцию доверительного управления лишь в общих чертах – вы должны делегировать контроль над своими средствами кому-то, а также должны внести входную пороговую сумму (в криптоиндустрии она значительно меньше, что в традиционных инвестициях). Остальное в доверительном управлении изменилось до неузнаваемости, и вот почему:

У криптоиндустрии пока нет твёрдой нормативной базы. Даже если вы передаёте свои цифровые валюты в соответствии с официальным юридическим соглашением, то это никак не гарантирует безопасность ваших инвестиций – просто потому, что не существует законов, устанавливающих механизм компенсации в случае краха;
Действия трейдеров и фондов доверительного управления криптовалютами никем не контролируются. Независимо от того, сколько денег клиентов потеряно, ничто не мешает привлекать новых клиентов и новые средства;
У вас нет возможности проверить реальный послужной список трейдеров, которые занимаются доверительным управлением. Любой криптовалютный трейдер может заявить, что он успешен, и попытаться создать такой инвестиционный фонд.

Основные преимущества доверительного управления:

быстрая реакция на изменения рынка;
все комиссии включены в комиссию трейдера;
возможность заключения юридического соглашения о доверительном управлении;
трейдер с хорошими рекомендациями может принести вам значительную прибыль.

Недостатки доверительного управления:

вы не контролируете свои баланс и торговую статистику;
у вас нет доступа к собственным средствам;
низкая ликвидность и рентабельность инвестиций;
высокая вероятность мошенничества.

Платформы социального (зеркального) трейдинга – это способ взаимодействия в социальной сети для трейдеров, при котором они не только общаются, но и торгуют на различных рынках. Этот инструмент формирования пассивного дохода возник потому, что не всех устраивают смутные условия традиционного доверительного управления и боты, которые иногда уходят в минус.

Социальный трейдинг предполагает копирование сделок опытных профессиональных трейдеров. Благодаря этому типу торговли ваш портфель управляется лучшими трейдерами, а ваши сделки совершаются автоматически прямо с вашего аккаунта.

Клиентам не нужно принимать активного участия в торговле: всё, что им нужно сделать, это проверять свои аккаунты пару раз в неделю.

Некоторые платформы зеркального трейдинга объединяют лучших трейдеров со всего мира, которые получают вознаграждение за свою работу. По сути, вы ориентируетесь на их портфолио и профили. Статистика достижений трейдеров обновляется регулярно, а трейдеры ранжируются так, чтобы непрофессионалом легче было их выбрать.

Ключевой недостаток таких платформ состоит в том, что в них много трейдеров без какого-либо реального опыта. Вот почему крайне важно тщательно изучать их историю и статистику.

Основные преимущества платформ социальной торговли:

прозрачные условия инвестирования;
средства всех пользователей хранятся в их собственных аккаунтах на бирже и недоступны для трейдеров;
у пользователей есть возможность контролировать свои средства;
большой выбор трейдеров для «копирования».

Недостатки платформ социальной торговли:

необходимо платить, что использовать платформу;
возможные убытки в результате неудачных сделок неопытного трейдера;
у платформ социальной торговли может быть неудобный интерфейс;
присутствие непрофессиональных трейдеров.

Платформы социальной торговли сочетают в себе лучшие качества как систем доверительного управления, так и АТС. Вероятно, в ближайшем будущем этот сегмент рынка вытеснит убыточных ботов и трейдеров, предлагающих услуги доверительного управления.

Не важно, какой из перечисленных выше методов получения пассивного дохода вы выберете. Важно всегда проверять, прежде чем инвестировать. Никогда не доверяйте свои активы непроверенным трейдерам или ботам. Начните с небольших инвестиций, чтобы убедиться, что выбранный вами инструмент может работать на вас: если вы получите хороший результат, то можете инвестировать больше средств. Лучше позаботиться о безопасности, чем потом сожалеть.

Источник